遺産相続が発生した場合、具体的にどのような財産が相続の対象となるのかを確認する必要があります。
それらの情報は、相続放棄するかどうかの判断材料となるため、大変重要です。
この記事では、相続財産調査とは何か、自分でおこなう方法、そして専門家への依頼がおすすめな理由を解説します。
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相続財産調査とは？重要とされる理由
相続財産調査とは、被相続人が保有していたすべての財産を把握し、その額を確定させるための調査です。
遺産にはプラスの財産だけでなく、借金などのマイナスの財産も含まれています。
受け継ぐ財産は相続人の意思で自由に選べないため、マイナスの財産があった場合は、それがどれだけ大きくても相続しなければなりません。
遺産の全容をあらかじめ調べておかなければ、プラスとマイナスそれぞれの財産の大きさがわからず、相続すべきなのか、それとも相続放棄すべきなのかの判断が困難になります。
遺産分割手続きや相続税の申告をスムーズに進めるためにも、できるだけ早い段階での調査を心がけましょう。
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相続財産調査を自分でおこなう方法
まずは、被相続人の預貯金を確認する必要があります。
預金通帳やカードを探して、取引のある金融機関を特定してください。
その後、各金融機関に照会して、口座の残高や取引履歴を確認しましょう。
続いて、相続対象となる不動産の有無を確認してください。
地元の役所で名寄帳を確認すれば、被相続人が保有している不動産のうち、課税対象となっている物件をすべて確認できます。
借金の有無についても、確認しておきましょう。
借金の契約書や督促状などがないか、自宅を入念にチェックしてください。
通帳に、各種ローンの引き落とし記録がないかを確認するのも大切です。
クレジットカードの利用が確認できた場合は、信用情報機関への情報開示請求をおこない、借入状況の詳細を確認しておきましょう。
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相続財産調査は専門家に依頼するのがおすすめな理由
相続財産調査は自分でもおこなえますが、基本的には専門家に依頼するのがおすすめです。
そもそも一切把握できていない相続財産の全容を、専門知識のない一般人だけで抜け漏れなく調べ上げるのは、決して簡単ではありません。
すでにお伝えしたとおり、預貯金や不動産、借金など確認すべき項目や方法は多岐にわたるため、時間と手間がかかります。
一方、専門家に依頼すればこの手間を省けるだけでなく、より正確で迅速な調査が期待できるでしょう。
財産放棄の期限が相続開始から3か月となっている関係上、調査は2か月以内に終わらせるのが無難です。
時間的な猶予がないため、できるだけ早い段階で専門家に依頼するのがおすすめです。
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まとめ
相続財産調査とは、亡くなった方が保有していた全財産を把握し、財産額を確定させるための調査です。
自分で調べる場合は、預貯金、不動産、借金を、可能な方法を駆使して入念に確認しましょう。
自分で調べるのも方法の1つですが、時間も手間もかかりすぎるため、基本は専門家に依頼するのがおすすめです。
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